Abbiamo raccolto 4 tipiche truffe per ricordarvi che il Bitcoin è come il contante e che bisogna prendersene cura come con il denaro vero: ponendo attenzione.  La maggior parte delle frodi e truffe non accadono a causa della tecnologia impiegata, ma piuttosto della avidità e della poca sensibilità da parte degli utenti.

C’è qualcosa nel Bitcoin che attira tutti i tipi di artisti della truffa e delle frodi. Esso ha anche il potere di trasformare agenti dei servizi segreti in ladri.

I sevizi segreti fanno i ladri

Nel dicembre 2015 l’ex Agente dei servizi segreti Shaun Bridges è stato condannato a quasi sei anni di carcere dopo essersi dichiarato colpevole di accuse di riciclaggio di denaro e depistaggio in connessione con il furto di più di $ 820.000 in Bitcoin da conti collegati a Silk Road . Ora il governo degli Stati Uniti ritiene che egli possa essere stato coinvolto in altri furti sempre collegati al famoso e defunto mercato nero online:

“… Gli Stati Uniti sono recentemente venuti a conoscenza di ulteriori furti di bitcoin dai conti dei servizi segreti, portando il governo a ritenere che Bridges, in associazione con gli altri, sia l’autore di questi furti.”

Il giudice distrettuale Richard Seeborg, che ha presieduto il caso, ha osservato che da quello che si poteva intuire, questo crimine era  motivato da pura avidità. ‘Non si giustifica in altro modo questo caso’, ha detto..

L’avidità e l’ingenuità attirano i malfattori

Perché il Bitcoin attira i malfattori? Molto semplicemente a causa della sua stessa natura. È possibile rimanere anonimi durante lo svolgimento di transazioni in Bitcoin e non vi è alcun meccanismo di chargeback incorporato nella moneta virtuale. Vorremmo qui sottolineare la  parola “valuta” perché è del tutto simile a pagare con denaro contante. Disconoscimento dei pagamenti  e chargeback sono dominio del denaro contante, non del bitcoin.

Uno studio realizzato da ricercatori presso il Southern Methodist University in Texas, nel gennaio 2015 rivela una grande quantità di truffe in Bitcoin con migliaia di vittime tra le persone comuni. La ricerca è stata condotta da Marie Vasek e Tyler Moore e si intitola “Non c’è  “pappa gratis” , anche utilizzando Bitcoin” : un monitoraggio sulla popolarità e sui profitti derivanti da truffe di criptovaluta. La ricerca ha rivelato 41 grandi truffe  verificatesi tra il 2011 e il 2014 in cui 13.000 vittime sono cadute preda di siti Web fraudolenti.  La quantità di denaro perso in questo periodo è stato di circa 11 milioni di dollari in una stima che possiamo definire prudenziale .

Tipiche truffe da  Bitcoin

Abbiamo esaminato i risultati di Marie Vasek e Tyler Moore e di seguito ci sono le loro scoperte chiave. L’elemento comune tra tutte queste truffe, tuttavia, è l’avidità e ingenuità da parte degli utenti:

1. Programmi di investimento in Bitcoin : Se è troppo bello per essere vero, probabilmente non è vero. Il vecchio adagio funziona oggi come  in passato. Le persone sono spesso influenzate dall’avidità e accettano promesse di rendimenti più elevati di quanto logicamente possibile sui loro depositi, .

Si dovrebbe perciò essere cauti su portafogli che offrono rendimenti troppo elevati sui depositi presso di loro o se qualche programma di investimenti vi dà  più ritorni rispetto ai tassi di mercato prevalenti.

2. Truffe da Bitcoin Mining : Un sacco di operazioni di  mining sono accusate di essere truffe, ma per restringere il campo di definizione  delle truffe da mining si possono descrivere come operazioni, che prendono una commissione per estrarre Bitcoin a vostro nome, ma invece non pagano alcunchè. Il Cloud Mining è in particolare quella maggiormente nell’occhio del ciclone. I ricercatori Moore e Vasek:

“Active Mining e Ice Drill sono operatori che hanno accettato denaro per costruire presumibilmente ASIC e condividere i profitti, ma poi non li hanno  mai distribuiti. AsicMiningEquipment.com e Dragon-Miner.com sono invece siti web fraudolenti  di mining ed e-commerce .”

3. Truffe da Bitcoin Wallet : Essere borseggiati da sicuramente fastidio ma farsi vaporizzare i soldi sotto il  naso è semplicemente brutale. Il tipico modus operandi dei portafogli truffa è che la vittima depositi Bitcoin in un tale portafoglio e quando raggiunge una certa soglia il denaro viene trasferito al portafoglio del truffatore. Nelle sue analisi di portafogli Bitcoin fraudolenti , la relazione afferma che:

‘Siamo stati in grado di analizzare tre di questi servizi (Onion Wallet, Easy Coin, e Bitcoinwallet.in), in cui tutti i trasferimenti delle vittime sono state infine confluiti allo stesso indirizzo detenuto dal truffatore. Queste truffe particolari si pubblicizzano offrendo un servizio di miscelazione dei bitcoin che esalta l’anonimato dei clienti. In realtà, tutti e tre i servizi sembrano essere gestiti dallo stesso truffatore, perché i trasferimenti finali vanno tutti direttamente allo stesso indirizzo Bitcoin. ”

4. Truffe da Bitcoin Exchanger : Il cambiavalute (Exchanger) è il punto di entrata nell’universo Bitcoin e molte vittime di truffe sono attratte da tassi di cambio  bassi e particolarmente convenienti, da promesse di anonimato o offerte come PayPal o  carte di credito che gli exchanger usuali non possono offrire.

Una volta che la vittima effettua il pagamento per l’acquisto di Bitcoin, essa non riceverà mai la criptovaluta corrispondente restando letteralmente a bocca asciutta. La maggior parte degli exchanger fraudolenti sembrano avere una vita breve.